Dòng tiền dự kiến ​​là gì và ví dụ



các Dòng tiền dự kiến đó là ước tính số tiền dự kiến ​​sẽ vào và ra khỏi doanh nghiệp. Bao gồm tất cả thu nhập và chi phí dự kiến. Dự báo dòng tiền thường bao gồm khoảng thời gian 12 tháng. Tuy nhiên, ước tính có thể bao gồm một khoảng thời gian ngắn hơn, chẳng hạn như một tháng hoặc một tuần.

Dòng tiền có thể chỉ ra một công ty như thế nào; Bạn có thể thấy bao nhiêu tiền đang đi qua doanh nghiệp. Giống như nhiều số tài chính của công ty, dòng tiền có thể được dự kiến.

Dòng tiền có thể chỉ ra một công ty như thế nào; Bạn có thể thấy bao nhiêu tiền đang đi qua doanh nghiệp. Giống như nhiều số tài chính của công ty, dòng tiền có thể được dự kiến.

Sẽ rất thú vị để xem làm thế nào dòng tiền có thể trong tương lai, có thể được thực hiện với dòng tiền dự kiến. Ngay cả các công ty có tăng trưởng khỏe mạnh và doanh số bán hàng mạnh mẽ cũng có nguy cơ nợ nhiều hơn số tiền họ có thể trả trong một tháng nhất định.

May mắn thay, xem xét dự báo dòng tiền mỗi tháng có thể giúp xác định thâm hụt tiền mặt có thể xảy ra trong những tháng tới.

Chỉ số

  • 1 dòng tiền dự kiến ​​là gì??
    • 1.1 Công dụng của dòng tiền dự kiến
    • 1.2 Tầm quan trọng
  • 2 Cách tính dòng tiền dự kiến?
  • 3 ví dụ
    • 3.1 Kết quả cuối cùng
  • 4 tài liệu tham khảo

Dòng tiền dự kiến ​​là gì??

Dự kiến ​​dòng tiền có thể cung cấp một ý tưởng rõ ràng hơn về nơi doanh nghiệp sẽ đi và cách cải thiện có thể được thực hiện.

Dự báo dòng tiền có thể giúp dự đoán thặng dư hoặc thiếu tiền mặt trong công ty. Bạn có thể thấy giai đoạn nào có nhiều thu nhập hơn hoặc nhiều chi phí hơn. Ngoài ra, các dự báo có thể được sử dụng để ước tính tác động của một sự thay đổi có thể xảy ra trong doanh nghiệp.

Ví dụ, thuê một nhân viên trong những tháng tới. Tiền lương, thuế và các chi phí nhân viên khác có thể được thêm vào dự báo. Do đó, có thể thấy rằng việc thuê nhân viên có thể ảnh hưởng đến dòng tiền như thế nào.

Nhiều dự báo của dòng tiền có thể được thực hiện. Bạn có thể thực hiện một dự đoán cho một kịch bản lạc quan, một kịch bản bi quan và một kịch bản có thể xảy ra nhất. Điều này có thể giúp xem một công ty đang hoạt động như thế nào trong nhiều tình huống.

Sử dụng dòng tiền dự kiến

Nếu các khoản vay được yêu cầu, một dòng tiền dự kiến ​​có thể cần thiết để chứng minh khả năng thanh toán. Người cho vay có thể thấy tình hình kinh doanh như thế nào và đánh giá tính thanh khoản của họ theo ước tính.

Bạn có thể xác định xem doanh nghiệp có đáp ứng mong đợi hay không bằng cách xem xét các dự đoán của bạn, so sánh chúng với kết quả thực tế. Điều này có thể giúp xác định nơi cần điều chỉnh, chẳng hạn như cắt giảm chi phí.

Tuy nhiên, dự báo của dòng tiền sẽ không bao giờ hoàn hảo. Đó là một phỏng đoán tinh tế. Mặc dù không hoàn hảo, những ước tính này có thể là công cụ và hướng dẫn hữu ích.

Ý nghĩa

Điều này rất quan trọng vì nếu một công ty hết tiền và không thể có được tài chính mới, nó sẽ mất khả năng thanh toán. Dòng tiền là máu sống của tất cả các công ty.

Do đó, điều cần thiết là các dự án quản lý sẽ xảy ra với dòng tiền để đảm bảo rằng công ty có đủ tiền để tồn tại. Đây là những lý do chính tại sao một dòng tiền dự kiến ​​rất quan trọng:

- Xác định trước thâm hụt có thể có trong số dư tiền mặt. Người ta nên nghĩ về dòng tiền dự kiến ​​là một hệ thống cảnh báo sớm. Đây là lý do quan trọng nhất cho một dòng tiền dự kiến.

- Đảm bảo rằng công ty có thể trả nhà cung cấp và nhân viên. Các nhà cung cấp không tính phí sớm sẽ ngừng cung cấp cho doanh nghiệp. Thậm chí còn tệ hơn nếu nhân viên không được trả lương đúng hạn.

- Phát hiện các vấn đề với thanh toán của khách hàng. Chuẩn bị dự báo khuyến khích công ty quan sát khách hàng thanh toán các khoản nợ của họ nhanh như thế nào.

Là một môn học quan trọng của kế hoạch tài chính, dòng tiền dự kiến ​​là một quy trình quản lý quan trọng, tương tự như việc chuẩn bị ngân sách kinh doanh.

Cách tính dòng tiền dự kiến?

-Nó bắt đầu với số lượng tiền mặt mà công ty có vào đầu kỳ. Đó là, tất cả thu nhập trừ tất cả các chi phí từ giai đoạn trước.

-Nó tính toán số tiền sẽ vào doanh nghiệp trong giai đoạn tiếp theo. Tiền mặt đến có thể bao gồm thu nhập, doanh số trước đó được thực hiện bằng tín dụng và các khoản vay. Doanh số trong tương lai được dự báo bằng cách xem xét xu hướng doanh thu của các giai đoạn trước.

Chúng ta phải tính đến bất kỳ yếu tố mới nào có thể khác với các giai đoạn trước. Ví dụ: nếu bạn thêm một sản phẩm mới, bạn có thể có doanh số cao hơn.

- Tất cả các chi phí sẽ được thanh toán trong giai đoạn tiếp theo được ước tính. Cả hai chi phí biến đổi và cố định nên được xem xét. Chi phí biến đổi, chẳng hạn như nguyên liệu, dao động với doanh số. Chi phí cố định không được sửa đổi bởi doanh số, và bao gồm tiền thuê nhà, tiện ích và bảo hiểm.

- Các chi phí ước tính của thu nhập ước tính được trừ. Số kết quả là dòng tiền dự kiến ​​của doanh nghiệp.

- Dòng tiền được thêm vào số dư đầu kỳ. Điều này sẽ cho số dư cuối kỳ. Con số này cũng sẽ là số dư đầu kỳ cho giai đoạn tiếp theo.

Ví dụ

Đây là một ví dụ về dòng tiền dự kiến ​​của một công ty, viết tắt là bốn tháng cho sự rõ ràng và đơn giản:

Số dư đầu kỳ là số tiền sẽ có sẵn vào đầu mỗi tháng.

Thu nhập bằng tiền mặt được đặt tất cả số tiền nhập vào mỗi tháng cho công ty để thu tiền bán hàng bằng tín dụng, bán hàng trực tiếp, cho vay, v.v..

Tổng thu nhập bằng tiền mặt là tổng của tất cả các khoản thu nhập tiền mặt cho mỗi tháng.

Dòng tiền mặt liệt kê tất cả các chi phí mà công ty có thể phải trả mỗi tháng, chẳng hạn như bảng lương, tài khoản phải trả cho nhà cung cấp, thanh toán cho thuê và cho vay.

Trong tổng số tiền mặt, tất cả các chi phí được thêm vào, để bạn có thể thấy chính xác số tiền sẽ ra mỗi tháng.

Dòng tiền chỉ đơn giản là tổng thu nhập của tháng trừ tổng chi phí trong tháng.

Kết quả cuối cùng

Số dư cuối kỳ của tiền mặt hoạt động là số tiền thực sự quan trọng của dòng tiền dự kiến. Nếu nhìn thấy những con số tích cực, có thể bạn sẽ có thêm một số tiền để đầu tư vào doanh nghiệp một lần nữa.

Nếu bạn thấy một số âm trong bất kỳ tháng nào, bạn có thời gian để đánh giá các lựa chọn khác nhau để chuẩn bị kinh doanh trước sự thay đổi như vậy.

Tài liệu tham khảo

  1. Mike Kappel (2018). Làm thế nào để tạo một dự báo dòng tiền. Phần mềm yêu nước Lấy từ: patriotsoftware.com.
  2. Công trình Wells Fargo (2016). Tạo dự báo dòng tiền. Lấy từ: giếngfargowork.com.
  3. Tim Berry (2019). Cách dự báo dòng tiền. Bánh quy. Lấy từ: article.bplans.com.
  4. Wikipedia, bách khoa toàn thư miễn phí (2019). Dự báo dòng tiền. Lấy từ: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Dự báo dòng tiền. Lấy từ: kashflow.com.