Chỉ số lợi nhuận trong những gì nó bao gồm, làm thế nào để tính toán nó và ví dụ

các Chỉ số lợi nhuận đó là lãi hoặc lỗ ròng mà khoản đầu tư có trong một chu kỳ nhất định, được biểu thị bằng phần trăm chi phí ban đầu của khoản đầu tư. Lợi ích của khoản đầu tư được định nghĩa là thu nhập thu được cộng với lợi nhuận nhận được từ việc bán khoản đầu tư nói trên.

Trong kinh tế, lợi nhuận là lợi ích của một khoản đầu tư. Nó bao gồm bất kỳ sự thay đổi nào trong giá trị của khoản đầu tư, ngoài các dòng tiền mà nhà đầu tư nhận được, chẳng hạn như trả cổ tức hoặc trả lãi.

Nó có thể được đo bằng thuật ngữ tiền tệ tuyệt đối hoặc theo tỷ lệ phần trăm của số tiền đầu tư. Sau này cũng được gọi là sự trở lại của thời kỳ chiếm hữu. Nếu có một khoản lỗ, thay vì một lợi ích, nó sẽ được mô tả là lợi nhuận âm, giả sử rằng số tiền đầu tư không bằng không.

Để so sánh lợi nhuận theo các điều khoản bằng nhau trong khoảng thời gian với các khoảng thời gian khác nhau, thật hữu ích khi có thể chuyển đổi mỗi lợi nhuận thành lợi nhuận hàng năm.

Chỉ số

• 1 chỉ số lợi nhuận là gì??
  • 1.1 Làm thế nào để có được chỉ số lợi nhuận tốt
• 2 Cách tính toán?
  • 2.1 Nghiên cứu điển hình
• 3 ví dụ
  • 3.1 Ví dụ 1
  • 3.2 Ví dụ 2
• 4 tài liệu tham khảo

Chỉ số lợi nhuận là gì?

Chỉ số lợi nhuận là lãi, lỗ so với chi phí đầu tư ban đầu. Nó thường được biểu thị dưới dạng phần trăm.

Có tính đến ảnh hưởng của giá trị của tiền theo thời gian và lạm phát, tỷ lệ hoàn vốn thực tế cũng có thể được định nghĩa là lượng tiền mặt ròng nhận được trong một khoản đầu tư sau khi được điều chỉnh theo lạm phát.

Khi chỉ số này dương, nó được coi là lãi và khi âm, nó phản ánh khoản lỗ trong đầu tư.

Nó có thể được sử dụng trong bất kỳ phương tiện đầu tư nào, từ cổ phiếu và tác phẩm nghệ thuật, bất động sản đến trái phiếu. Nó luôn được sử dụng khi tài sản được mua tại một thời điểm nào đó và một dòng tiền được tạo ra tại một thời điểm nào đó trong tương lai.

Đầu tư được đánh giá dựa trên một phần tỷ lệ lợi nhuận trước đó. Chúng có thể được so sánh với các tài sản cùng loại để xác định khoản đầu tư nào hấp dẫn nhất.

Làm thế nào để có được một chỉ số lợi nhuận tốt

Làm thế nào để bạn biết nếu lợi tức đầu tư là tốt hay không? Điều gì sẽ là một chỉ số lợi nhuận tốt?

Nhìn chung, các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn thường được thưởng bằng tỷ lệ sinh lời cao hơn.

Cổ phiếu là một trong những khoản đầu tư rủi ro nhất, bởi vì không có gì đảm bảo rằng một công ty sẽ vẫn tồn tại. Ngay cả các tập đoàn lớn cũng có thể thất bại từ ngày này sang ngày khác và khiến các nhà đầu tư không có gì.

Một cách để giảm thiểu rủi ro là đầu tư vào nhiều công ty thuộc các lĩnh vực và loại tài sản khác nhau. Đó là, trong các quỹ giá trị ổn định, trái phiếu, bất động sản và cổ phiếu, trong một thời gian dài.

Điều đó có thể không dẫn đến lợi nhuận từ 15% đến 35% mong muốn, nhưng đa dạng hóa có thể ngăn chặn sự sụp đổ của thị trường sẽ giết chết sự tiết kiệm của cả cuộc đời.

Các nhà đầu tư tiếp tục đầu tư vào cổ phiếu S & P 500 đã tăng trung bình khoảng 7% theo thời gian, điều chỉnh theo lạm phát.

Làm thế nào để tính toán nó?

Để tính chỉ số lợi nhuận, phương trình hiển thị dưới đây được sử dụng:

Chỉ số sinh lời = ((Giá trị cuối cùng của khoản đầu tư - Giá trị ban đầu của khoản đầu tư) / Giá trị ban đầu của khoản đầu tư) x 100.

Giá trị đơn giản này của chỉ số lợi nhuận đôi khi được gọi là lợi tức đầu tư hoặc ROI.

Chỉ số lợi nhuận có thể được tính cho bất kỳ khoản đầu tư nào, liên quan đến bất kỳ loại tài sản nào.

Nghiên cứu điển hình

Bạn có thể lấy ví dụ về việc mua một ngôi nhà làm ví dụ cơ bản để hình dung cách tính chỉ số này.

Giả sử một ngôi nhà được mua với giá 250.000 đô la. Đối với mục đích đơn giản hóa, 100% được trả bằng tiền mặt. Năm năm sau, nó được quyết định bán nhà; bởi vì có lẽ gia đình đang gia tăng và họ cần chuyển đến một nơi lớn hơn.

Ngôi nhà có thể được bán với giá 335.000 đô la, sau khi khấu trừ thuế và thuế từ bất kỳ đại lý bất động sản nào.

Chỉ số lợi nhuận cho việc mua và bán căn nhà nói trên sẽ là: ((335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Tuy nhiên, điều gì sẽ xảy ra nếu ngôi nhà được bán với giá thấp hơn số tiền được trả cho nó? Giả sử, ví dụ, với $ 187.500.

Công thức tương tự có thể được sử dụng để tính toán tổn thất, đó sẽ là chỉ số lợi nhuận âm, trong đàm phán: ((187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Ví dụ

Ví dụ 1

Ramón là một nhà đầu tư và quyết tâm mua 10 cổ phiếu của Công ty XYZ với đơn giá 20 đô la. Ramón duy trì các cổ phiếu này của Công ty XYZ trong hai năm.

Trong thời hạn đó, Công ty XYZ đã trả 1 đô la cho mỗi cổ phiếu dưới dạng cổ tức hàng năm. Sau khi giữ chúng được hai năm, Ramón quyết định bán mười cổ phiếu của mình cho Công ty XYZ với giá 25 đô la.

Ramón muốn thiết lập chỉ số lợi nhuận trong 2 năm mà ông sở hữu cổ phần.

Giải pháp

Để xác định chỉ số lợi nhuận, trước tiên, số tiền cổ tức nhận được trong giai đoạn 2 năm được tính, là:

(Cổ tức 1 đô la hàng năm x 2 năm) x 10 cổ phiếu = 20 đô la cổ tức.

Sau đó, tính toán được thực hiện để biết mức giá mà cổ phiếu đã được bán, như sau: 25 đô la x 10 cổ phiếu = 250 đô la, đó là lợi nhuận từ việc bán cổ phiếu.

Cuối cùng, người ta đã xác minh Ramón tốn bao nhiêu tiền để mua mười cổ phiếu của Công ty XYZ: 20 đô la x 10 cổ phiếu = 200 đô la, đó là chi phí mua 10 cổ phiếu.

Cuối cùng, tất cả các đại lượng được liên kết trong phương trình chỉ số lợi nhuận: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%

Do đó, Ramón đã thu được 35% cổ phần của mình trong thời gian hai năm.

Ví dụ 2

John Doe đã mở một quầy bán nước chanh. Ông đã đầu tư 500 đô la vào công ty và bán nước chanh kiếm được khoảng 10 đô la mỗi ngày, khoảng 3.000 đô la mỗi năm, nghỉ vài ngày.

Ở dạng đơn giản nhất, chỉ số lợi nhuận của John Doe trong một năm chỉ đơn giản là lợi nhuận tính theo tỷ lệ phần trăm của khoản đầu tư, hoặc $ 3.000 / $ 500 = 600%.

Có một mối quan hệ cơ bản phải được tính đến khi nghĩ về các chỉ số lợi nhuận: công ty càng rủi ro, chỉ số lợi nhuận kỳ vọng càng cao.

Tài liệu tham khảo

1. Will Kenton (2018). Tỷ lệ lợi nhuận. Lấy từ: Investopedia.com.
2. Wikipedia, bách khoa toàn thư miễn phí (2019). Tỷ lệ lợi nhuận. Lấy từ: en.wikipedia.org.
3. CFI (2019). Tỷ lệ lợi nhuận. Lấy từ: Corporatefinanceinst acad.com.
4. Michelle Rama-Poccia (2018). Tỷ lệ hoàn vốn là gì và tỷ lệ hoàn vốn tốt là gì? Đường phố. Lấy từ: thestreet.com.
5. Học (2019). Cách tính tỷ lệ hoàn vốn: Định nghĩa, công thức & ví dụ. Lấy từ: học.com.